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“固收+”将成为居民理财标配!“吾股”排名哪家强?| 1分钟了解一只吾股好基(五十二)

深蓝财经 深蓝财经 · 2024.12.24 10:45 · 3阅读

同类产品收益率排名第二。

作者 | 市值风云基金研究部

编辑 | 小白

风云君在这里下个判断,从明年开始到今后的三四年,“固收+”将逐渐成为居民理财配置的主流产品。

原因很简单,以前定期存款利率高,大家是没有动力投债券类产品,后来各类“宝宝”的利息大幅下降了,债券类产品迎来春天,固收资产被来自银行、保险、基金的资金疯狂涌入,尤其是今年,一举把10年国债利率打到1.7%,明年大概率还要往下降。

当固收资产利率变得食之无味弃之可惜的时候,资金只有两个选择,一部分流向风险更高的固收类资产,一部分流向股市,譬如,把20%以下的资产配置股市,后者就是我们所说的“固收+”。

那“吾股”评级系统有没有排名靠前的“固收+”?

今天给大家聊一聊易方达增强回报债券A(110017.OF),基金经理为王晓晨,目前管理规模为222.8亿元,近几年呈快速增长的状态。

(来源:Choice数据)

该基金成立于2008年3月,年均复合增长率高达8%,近6年年化收益率为7.6%。从K线走势看,基本上是走长期右侧趋势。

(来源:市值风云APP)

成立以来,该基金累计盈利2.6倍,跑赢业绩基准241个百分点,在同类排名中第2。

(来源:Choice数据)

从年度业绩来看,该基金近6年只有2022年小亏,其他时间均能盈利。

(来源:Choice数据)

目前这只基金在“吾股”基金评级主动债券型基金分榜中排名21,超过了99.57%的同类基金。

(来源:市值风云APP)

该基金长期有超过8成(部分情况上杠杆超过100%)的资产投向固收类,其中大部分投向金融债和中期票据,只有12%-18%的资金投向股票。

该基金的股票配置上,长江电力和紫金矿业占据该基金股票近一半的市值,其他的持仓股都是关乎国计民生,比较稳健的大型公司。

(来源:市值风云APP)

固收类产品收益后续很难延续今年这么好的收益,想投资“固收+”产品但又担心被股市伤到的,可以关注这只基金。

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发稿编辑: 深蓝风向标
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